referat, referate , referat romana, referat istorie, referat geografie, referat fizica, referat engleza, referat chimie, referat franceza, referat biologie
 
Astronomie Istorie Marketing Matematica
Medicina Psihologie Religie Romana
Arte Plastice Spaniola Mecanica Informatica
Germana Biologie Chimie Diverse
Drept Economie Engleza Filozofie
Fizica Franceza Geografie Educatie Fizica
 

Tratatul de la Maastricht

Categoria: Referat Economie

Descriere:

Evoluţia pozitivă a acţiunilor Comunităţii are efect coordonarea politicilor economice ale statelor membre pe piaţa internă, definirea de obiective comune, respectarea principiului unei economii de piaţă deschise, în care concurenţa este liberă. De asemenea, acţiunile statelor membre şi ale comunităţii implică respectarea următoarelor principii: preţuri stabile, finanţe publice şi condiţii monetare sănătoase şi o balanţă de plăţi stabilă...

Varianta Printabila 


1

Tratatul de la Maastricht

 

 

Edificiul construit de tratatul de la Roma şi completat de Actul Unic European a angajat comunitatea către o politică economică şi monetară foarte ambiţioasă ce şi-a propus ca scop final moneda unică. Datorită derulării rapide a evenimentelor ntre ţările Uniunii Europene, SME a trebuit să efectueze o serie de modificări care să faciliteze, libera circulaţie a capitalurilor n spaţiul comunitar.

n 1989 a fost prezentat un raport privind crearea UME de către Preşedinte şi n decembrie 1991 la Maastricht a fost finalizat. Uniunea este fondată pe comunitatea Europeană şi ntregită de noi forme de cooperare.

Astfel, la 1 noiembrie 1993 a intrat n vigoare Tratatul asupra UE, după ce a fost ratificat de către cele 12 state membre ale UE n 1992.

Tratatul aduce modificări şi completări celor trei tratate ncheiate anterior (CECO-1951, CEE-1957 şi Euratom-1957) pe linia reformei ncepută de Actul Unic European. Odată cu punerea n aplicare a acestui tratat, comunităţile Europene se vor numi UE şi CEE se va numi Comunitatea Europeană.

Actul Unic European a intrat n vigoare la 1 iulie 1987; el a stabilit data realizării definitive a Pieţei Unice la 31 decembrie 1992, prevăznd libera circulaţie a bunurilor, serviciilor,capitalului şi persoanelor pe tot cuprinsul comunităţii.

nainte, majoritatea hotărrilor erau supuse deciziilor unanime al Consiliului, procesul era foarte lent şi astfel Actul Unic european a prevăzut ca toate hotărrile necesare realizării Pieţei unice, să fie luate cu vot majoritar.

Un principiu de bază al Actului este acela al „subsidiarităţii”. Acesta nseamnă că nici o hotărre care trebuie luată la nivel inferior să nu fie luată la nivelul guvernului european.

Legile şi regulamentele care asigură egalitate de tratament se referă la un număr mare de domenii, ncepnd cu legea asupra companiilor, a libertăţii de stabilire – permiţnd oamenilor de afaceri să creeze ntreprinderi proprii n statele membre – şi a armonizării standardelor tehnice şi sfrşind cu taxele, legislaţia n domeniul transportului şi recunoaşterea reciprocă a diplomelor.

Standardele de prelucrare şi calitatea produselor au trebuit să fie armonizate , iar pieţele de capital au fost liberalizate.

La 1 ianuarie 1993 comunitatea celor 346 de milioane de persoane a devenit cea mai mare piaţă unificată din lume. Firmele europene vor beneficia de producţia pe scară largă, de care se bucura pnă acum doar Japonia şi Statele Unite. Preţul de cost va fi mai scăzut pentru firmele capabile să vndă pe o imensă piaţă internă, iar aceasta va face ca şi preţul la export să fie mai scăzut.

Astfel prin Tratatul de la Maastricht, liderii celor 12 ţări europene au reuşit să treacă peste divergenţele care i separa de Japonia şi SUA. Prin acest tratat se instituie UEM pnă la sfrşitul anului 1999 cnd se va putea vorbi fără echivoc de „Statele Unite ale Europei”, bloc integraţionist cu o putere politică şi probabil militară ce ar putea rivaliza cu SUA.

Elementele de noutate pe care le aduce Tratatul de la Maastricht sunt: n primul rnd ideea de uniune politică vest-europeană, iar n al doilea rnd introducerea unei monede comune europene cel mai trziu n 1999; la care se adaugă drepturile civice europene , competenţele noi ale Comunităţii Europene, intensificare protecţiei comunitare a consumatorilor, etc.

Potrivit acestui document UE şi propune următoarele obiective:

 

- să promoveze un progres economic şi social echilibrat şi durabil, prin crearea unui spaţiu fără frontiere interioare, prin accentuarea coeziunii economice şi sociale şi prin crearea unei uniuni economice şi monetare care să dispună n perspectivă de o monedă unică.

            - să-şi afirme identitatea pe plan internaţional, n special prin promovarea unei politici externe şi de securitate comună, inclusiv definirea n perspectivă a unei politici de apărare comună care ar putea să conducă la un moment dat la o apărare comună.

            - să ntărească protecţia drepturilor şi intereselor resortisanţilor statelor membre, prin instituirea unei cetăţenii a Uniunii,

- să dezvolte o cooperare restrnsă n domeniul justiţiei şi afacerilor interne;

- să menţină acquis-ul comunitar şi să-l dezvolte n scopul de a examina n ce măsură politicile şi formele de cooperare instaurate prin tratat vor trebui să fie revizuite n vederea asigurării eficacităţii mecanismelor instituţiilor comunitare.

Evoluţia pozitivă a acţiunilor Comunităţii are efect coordonarea politicilor economice ale statelor membre pe piaţa internă, definirea de obiective comune, respectarea principiului unei economii de piaţă deschise, n care concurenţa este liberă. De asemenea, acţiunile statelor membre şi ale comunităţii implică respectarea următoarelor principii: preţuri stabile, finanţe publice şi condiţii monetare sănătoase şi o balanţă de plăţi stabilă.

Politicile Tratatului de la Maastricht prevăd ca statele membre să considere politicile lor economice comune , şi să le coordoneze n cadrul Consiliului; de asemenea ca la propunerea Comisiei, Consiliul să adopte cu majoritate calificată de voturi, proiectul marilor orientări ale politicilor economice ale statelor membre şi ale comunităţii, şi să prezinte un raport despre aceasta Consiliului European.

Tratatul prevede şi obligaţia ca statele membre să evite deficitele publice excesive. Europa unită nu va fi un stat centralizat cu structuri rigide. Diversitatea regiunilor ţărilor va fi menţinută.

Un alt principiu al Uniunii este principiul subsidiarităţii, prin care „comunitatea acţionează n limitele competenţelor care i sunt conferite şi de obiectivele care i sunt atribuite prin prezentul tratat. n domeniile care nu ţin de competenţa exclusivă, Comunitatea nu intervine, conform principiului subsidiarităţii, dect dacă obiectivele acţiunii avizate nu pot să fie realizate de o manieră satisfăcătoare pentru statele membre şi pot deci, avnd n vedere dimensiunile sau efectele acţiunii avizate, s[ fie mai bine realizate la nivel comunitar. Acţiunea comunităţii nu va depăşi ceea ce este necesar pentru a atinge obiectivele prezentului tratat”.

Alte principii ale UE sunt: codecizia şi solidaritatea. Tratatul de la Maastricht asupra UE are două părţi: prima parte se referă la UEM, iar cea de-a doua la Uniunea Politică.

Uniunea Economică şi Monetară (UEM).

Uniunea Economică: liniile generale ale politicii economice ale statelor membre şi ale Comunităţii sunt adoptate de către consiliul de miniştri, care, n acelaşi timp, supraveghează evoluţia economiei n fiecare stat membru şi n Comunitate.

Dacă această politică nu corespunde directivelor sau riscă să pună n pericol funcţionarea nsăşi a uniunii economice şi monetare, consiliul ia măsuri n consecinţă. Statele membre vor ncerca să evite deficitele guvernamentale excesive.

Uniunea monetară: de la nceputul fazei finale a UEM (cel mai trziu la 1 ianuarie 1999), Uniunea va avea o singură politică monetară. Va exista de asemenea un singur etalon monetar – ECU (EURO) şi o nouă instituţie, Banca Centrală Europeană care va forma, mpreună cu băncile centrale ale statelor membre, Sistemul European al Băncilor Centrale (SEBC).

Prin Tratat se stabilesc măsurile ce urmează a fi luate pentru realizarea UEM, eşalonată pe trei etape distincte.

n prima etapă, care a nceput n iulie 1990 prin liberalizarea mişcării capitalurilor ntre statele membre ale comunităţii Europene şi care a expirat n decembrie 1993 prin realizarea convergenţei economice a statelor; fiecare stat stabileşte, n caz de necesitate programe pluri anuale menite să asigure convergenţa durabilă, indispensabilă realizării UEM, n special n ceea ce priveşte stabilitatea preţurilor şi starea sănătoasă a finanţelor publice.

Deci, această etapă vizează crearea Uniunii Monetare, obiectivul stabilit fiind creşterea performanţelor economice, ntărirea coordonării politicilor economice şi monetare n cadrul instituţional existent şi renunţarea n totalitate de către ţările SME la controlul asupra capitalurilor.

A doua etapă a nceput la 1 ianuarie 1994 şi s-a ncheiat la finele anului 1996. Este considerată fază de tranziţie către etapa finală şi vizează realizarea Uniunii Monetare. Dificultatea acestei tranzacţii reiese din organizarea transferului puterii de decizie a autorităţilor naţionale n mna unei instituţii europene.

n cadrul acestei etape statele membre sunt chemate să acţioneze pentru evitarea nregistrării de deficite publice excesive şi să realizeze independenţa faţă de băncile lor centrale. n 1990, se creează Banca Centrală Europeană (EUROFED); aceasta este precedată de crearea Institutului Monetar European (IME), care este embrionul viitoarei Bănci Centrale Europene (BCE), şi care a nceput să funcţioneze de al 1 ianuarie 1994, avnd sediul la Frankfurt.

Atribuţiile Institutului Monetar European sunt:

-          să ntărească coordonarea politicilor monetare ale statelor membre n vederea asigurării stabilităţii preţurilor;

-          să ntărească cooperarea ntre băncile centrale naţionale,

-          să supervizeze funcţionarea SME;

-          să organizeze consultări cu privire la problemele aflate n competenţa băncilor centrale naţionale şi care afectează stabilitatea instituţiilor şi pieţelor financiare;

-          să faciliteze utilizarea ECU şi să supravegheze dezvoltarea sa.

Referitor la mişcările de capitaluri ntre statele membre şi ţările terţe, Tratatul prevede, prin derogarea de al principiul totalei liberalizări a circulaţiei capitalurilor ntre statele membre şi ţările terţe, că statele membre care beneficiază la 31 decembrie 1993, de o derogare n virtutea dreptului comunitar n vigoare vor fi autorizate să menţină, pnă cel trziu 31 decembrie 1995, restricţiile privind circulaţia capitalurilor autorizate prin derogările existente la această dată.

O ţară se poate alătura Uniunii dacă ndeplineşte următoarele criterii de convergenţă:

- rata inflaţiei să nu fie mai mare de 1,5% faţă de media celor mai mici rate ale inflaţiei n primele trei ţări, cele mai performante din acest punct de vedere (adică să fie sub 3%).

- rata dobnzii, pe termen lung să nu depăşească cu mai mult de 2% media acesteia n trei ţări cu cele mai mici rate de dobndă (adică să fie sub 8,5%).

- să nu fi procedat la o devalorizare a monedei proprii pe parcursul a doi ani ce preced intrarea n Uniune.

- deficitul bugetar să nu reprezinte mai mult de 3% din PIB.

- datoria publică să nu depăşească 60% din PIB.

- valuta naţională să facă parte din ERM de minim 2 ani.

Dacă majoritate ţărilor SME ar fi ndeplinit aceste condiţii, cea de-a a treia ar fi nceput de la 1 ianuarie 1997, dar pnă la data preconizată nici una din ţările UE nu ndeplineau simultan cele 5 criterii de convergenţă şi astfel, trecerea la cea de-a treia etapă a nceput la 1 ianuarie 1999.

Au fost incluse următoarele 12 state: Austria, Irlanda, Olanda, Finlanda, Belgia, Luxemburg, Spania, Portugalia, Germania, Italia, Franţa, Turcia.

n raportul publicat de IME şi Comisia Europeană n martie 1998 se făcea referire la faptul că 14 ţări din 15 au nregistrat o rată a inflaţiei sub 2% pe o perioadă de un an (pnă la 1 ianuarie 1998). Aceleaşi 14 ţări au respectat criteriul stabilităţii preţurilor, criteriul ratelor dobnzii pe termen lung.

1

Monedele a 10 state membre au participat pe o perioadă mai lungă de 7 ani la mecanismele de schimb europene. 12 ţări din 15 au participat la mecanismul de schimb european, iar cursul monedelor acestora s-au situat aproape la nivelul central stabilit.

14 ţări din 15 au nregistrat un deficit bugetar mai mic sau egal cu 3% di PIB n 1997.

n majoritatea statelor membre raportul datoriei publice n PIB s-a situat sub 60% din PIB. Este interesant de văzut cum se prezintă situaţia economiilor mondiale n această perioadă importantă a lansării EURO. Datele luate n consideraţie au fost publicate n Raportul Semestrial al OECD din noiembrie 1998, urmată de o relaxare n 2000.

Ca o concluzie generală, perspectivele zonei OECD se caracterizează printr-o relansare  a creşterii n 1999, urmată de o relaxare n 2000. PIB a crescut n 1998 cu numai 2,2% n 29 de ţări considerate cele mai dezvoltate. Creşterea globală va fi mai mică cu 1,7% n 1999, pentru a reveni al un nivel superior cu 2,3% n 2000.

SUA se află ntr-o situaţie foarte diferită şi paradoxală nregistrnd o creştere n 1998 de 3,5% n loc de 2,7% ct se estima la nceputul acestui an. nsă previziunile pentru 1999 arătau un nivel de creştere sensibilă datorită dezvoltării cererii interne, consumului intern. După o creştere n 1998 a PIB de 2,9% se estimează o creştere de numai 2,5% n 1999 pentru a atinge apoi un nivel superior de circa 2,7% n 2000.

A treia etapă a fost prevăzută să nceapă la 1 ianuarie 1997 dar s-a amnat pentru 1 ianuarie 1999 şi se ncheie n anul 1999. n această etapă intră n funcţiune sistemul european al băncilor Centrale (SEBC) format din banca Centrală Europeană (BCE) şi băncile centrale naţionale  (BCN) ale statelor membre, şi să fie adoptată o monedă unică ECU, apoi EURO care va nlocui monedele naţionale ale statelor membre.

Această etapă va debuta cu trecerea la parităţi fixe şi atribuirea competenţelor economice şi monetare instituţiilor comunitare. n domeniul monetar fixarea irevocabilă a parităţilor va deveni efectivă, iar tranziţia către o politică monetară unică va fi asigurată de IME. Deciziile privind intervenţiile pe pieţele de schimb ntr-o terţă monedă vor fi luate sub singura răspundere a IME pnă la constituirea BCE. Anglia a manifestat rezerve prevăzndu-se pentru ea o clauză de opţiune care i va permite să se alăture atunci cnd va dori celorlalte state membre, fără a fi legată de un anumit termen.

Pentru a intra n ultima fază finală a nfăptuirii Uniunii Economice şi Monetare statele membre trebuiau să ndeplinească următoarele criterii de convergenţă:

-          stabilitatea preţurilor – inflaţia din aceste ţări nu trebuia să fie mai mare de 1,5 puncte procentuale faţă de media celor mai performante trei state comunitare n materie de inflaţie,

-          finanţele publice – deficitul bugetar să nu fie mai mare de 3% din PIB;

-          datoria publică să nu fie mai mare de 60% din PIB;   

-          ratele de schimb nu trebuie să depăşească marjele normale (2,25% faţă de ECU) prevăzute n cadrul SME;

-          rata dobnzii nu trebuie să fie mai mare de 2 puncte procentuale faţă de media pe termen lung a primelor trei state performante n acest domeniu.

Dacă cele 7 state (respectiv 8) nu vor ntruni criteriile de convergenţă pnă la finele anului 1996, atunci se va amna trecerea la cea de-a a treia etapă pnă la 1 ianuarie 1999 – se precizează n Tratat, fapt ce s-a şi aprobat. De altfel n şedinţa CEE din iunie 2000, au ndeplinit criteriile de convergenţă 11 state, alte trei state deşi le-au ndeplinit, totuşi nu au aderat la moneda unică (Anglia, Danemarca, Suedia), iar alte două nu le-au ndeplinit (Grecia şi Spania).

Ca urmare, ncepnd cu 1 iulie 1998, a nceput să funcţioneze BCE care a preluat o parte din atribuţiile autorităţilor monetare ale celor 11 state.

Participarea la un spaţiu monetar comun, presupune beneficii (avantaje) dar şi costuri. n cadrul beneficiilor includem:

a.       reducerea costurilor pentru schimburile valutare.

Cnd un importator plăteşte pentru mărfurile importate, trebuie să convertească la o bancă, moneda naţională n moneda exportatorului sau n moneda convenită pentru contract. Banca va adăuga un comision pentru operaţiunea de schimb valutar efectuată. Pentru firmele care importă sau exportă un volum mare de mărfuri ntr-un număr extins de ţări, asemenea tranzacţii de schimb valutar au şi ele un volum nsemnat, deci şi costurile vor fi ridicat, ceea ce determină recuperarea lor prin majorarea preţurilor, costuri suportate de consumatori. Se estimează că asemenea costuri s-au ridicat la circa 0,4% din PNB al ţărilor membre.

b.      reducerea riscului valutar.

Cu toate că n multe ţări se lucrează cu mecanisme flexibile ale cursurilor de schimb, ţările membre au stabilit limite de fluctuaţie a cursurilor valutare şi s-au putut pune n practică ajustări ale cursurilor n momentul cnd modificările dintr-o ţară erau mult mai mari dect n alte ţări. Nesiguranţa n ceea ce priveşte nivelul viitor al cursului valutar al unei monede naţionale a dus la o serie de riscuri ale importatorilor şi exportatorilor. S-au găsit metode de „hedging” al riscului valutar, prin contracte „forward” sau „futures”, dar acestea au implicat costuri pentru participanţi.

Mulţi economişti consideră că unul din cle mai mari beneficiu derivă de al efectul favorabil asupra comerţului internaţional prin creşterea competiţiei.

c.       prevenirea devalorizărilor competitive.

După cum se ştie, n perioada dintre cele două războaie mondiale, ţările europene s-a angajat n acţiuni care au fost denumite generic „ devalorizări competitive. O ţară şi-a devalorizat moneda naţională pentru a sprijini creşterea exporturilor; partenerii ei comerciali au procedat la fel cu monedele lor naţionale pentru a contracara măsurile din ţara parteneră şi a sprijini exporturile lor.

Devalorizarea monedei poate fi o măsură inflaţionistă n decursul unei perioade, chiar şi n ţările n care cursurile de schimb erau stabilite de către autorităţi şi nu de forţele pieţei.

d.      prentmpinarea unor atacuri speculative.

Mecanismul valutar premergător monedei unice era vulnerabil din perspectiva atacurilor speculative; dacă un speculator prevedea o devalorizare a unei monede naţionale, el vindea imediat cantităţi deţinute din astfel de monedă.

Dacă un asemenea trend era văzut de mai mulţi jucători de piaţă, confidenţa n acea monedă ncepea să scadă, ceea ce forţa guvernul ţării de origine să o devalorizeze n continuare forţat, chiar dacă aceasta nu era intenţia iniţială.

Binenţeles că guvernele au acţionat mpotriva speculaţiilor cu moneda naţională prin majorarea dobnzilor, influenţnd astfel creşterea deţinerilor n moneda respectivă; dar reversul unei asemenea politici nu se lasă mult aşteptat, creşterea dobnzilor ducnd la creşterea costurilor la mprumuturi, costuri care trebuie să fie respectate de către mprumutaţi, aceştia putnd decide să scadă volumul activităţii şi al investiţiilor şi deci să influenţeze negativ creşterea economică.

e. Moneda unică va favoriza extinderea şi fuzionarea pieţelor financiare. Acestea vor deveni mai lichide, adică se va opera pe termen scurt sau la vedere şi va scădea mult sau de tot ponderea operaţiunilor la termen. Prin urmare nu va mai fi nevoie de acoperire mpotriva riscului.

Prin utilizarea monedei unice n tranzacţiile comerciale se aşteaptă şi o scădere a rolului dolarului american (USD) care astăzi este folosit frecvent n comerţul internaţional.

Emisiunea şi gestionarea monedei unice vor fi ncredinţate Băncii Centrale Europene care trebuie creată, şi pnă atunci SEBC. Această instituţie va realiza emisiunea monetară şi politica monetară.

Cea de-a doua parte a Tratatului de la Maastricht se referă la Uniunea Politică care are următoarele componente:

- o politică externă de securitate şi de apărare comună (PESC), care are ca obiectiv ntărirea identităţii şi rolului uniunii ca actor pe scena internaţională; cuprinde formularea pe termen lung a unei politici de apărare, procesul conferinţei asupra securităţii şi Cooperării n Europa (CSCE), dezarmare şi controlul armamentului n Europa.

Deciziile care privesc politica de securitate şi implicaţiile n sfera apărării pot fi puse n practică n cadrul instituţional al UEO.

-          creşterea rolului Parlamentului European;

-          sporirea competenţei Comunităţii;

-          o politică comună n domeniul juridic şi al afacerilor interne, ca de exemplu imigraţie, azil, viză, etc. un birou european de poliţie (EUROPOL) a fost creat n scopul organizării schimbului de informaţii asupra drogurilor la nivelul celor cincisprezece state membre.

Actul Unic european din 1987, care a facilitat crearea Pieţei Unice cinci ani mai tziu şi Tratatul de la Maastricht, cu angajamentul de creare a UEM şi a uniunii politice demonstrează că mersul către Uniunea Europeană este acum ireversibil.

n Tratatul UE, şefii de state şi de guverne au hotărt să continue dezvoltarea graduală a unei politici externe şi de securitate comune, axată pe următoarele obiective:

-          salvgardarea valorilor comune, a intereselor fundamentale şi a independenţei uniunii,

-          ntărirea securităţii Uniunii şi a statelor membre sub toate formele sale;

-          menţinerea păcii mondiale şi ntărirea securităţii internaţionale, conform principiilor cartei ONU, ca şi a principiilor şi obiectivelor Conferinţei pentru Securitate şi Cooperare n Europa (CSCE) stabilită prin Actul final de la Helsinki din 1975 şi n Carta de al Paris din 1990;

-          promovarea cooperării internaţionale;

-          dezvoltarea şi consolidarea democraţiei şi a statului de drept şi asigurarea respectului pentru drepturile şi libertăţile fundamentale ale omului.

Politica externă şi de securitate este prin definiţie un domeniu plasat tradiţional n zona n care statele insistă asupra păstrării suveranităţii. Datorită diversităţii statelor comunitare şi al statutelor de putere diferite, interesele comune sunt dificil de formulat. O problemă suplimentară o reprezintă faptul că doar unele state aparţin unei alianţe militare, n speţă NATO sau UEO, n timp ce altele sunt state membre, dornice să-şi conserve acest statut.

Domeniile de acţiune comună definite de politica externă sunt: Organizaţia pentru Securitate şi Cooperare (OSCE), politica de dezarmare şi controlul armamentelor n Europa, neproliferarea armelor nucleare, aspectele economice ale securităţii.

Tratatul impune n mod explicit obligaţia statelor membre de a se consulta, informa şi coordona ntre ele. Forumul unde au loc toate acestea este Consiliul Uniunii Europene.

Politica de securitate comună se sprijină pe structurile UEO care este privită ca o parte integrantă a dezvoltării Uniunii Europene. Sarcina sa este de elabora şi implementa decizii şi acţiuni ale Uniunii, care au implicaţii de securitate. Statele membre ale Uniunii Europene care sunt n acelaşi timp şi membre UEO, au stabilit un program al viitoarei cooperări, al cărui obiectiv este de a construi UEO n etape, ca pe componenta de apărare a UE, şi de a ntări flancul european al Alianţei Atlantice. Deciziile viitoare se vor lua exclusiv prin unanimitate.

Politica de apărare comună nu face pnă n prezent parte din politica de securitate comună: scopul afirmat este de a dezvolta un cadru pentru formularea unei politici de apărare.

n raport cu tratatele anterioare, Maastrichtul aduce un supliment de natură politică unei construcţii pnă atunci esenţialmente economică şi comercială.

 

 

Referat oferit de www.ReferateOk.ro
Home : Despre Noi : Contact : Parteneri  
Horoscop
Copyright(c) 2008 - 2012 Referate Ok
referate, referat, referate romana, referate istorie, referate franceza, referat romana, referate engleza, fizica